金融数据销售是做什么的(金融数据公司是做什么的)

“金融销售”是什么意思？

金融销售，就是销售金融行业的产品。银行主要的就是做证券咨询及销售 ，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。保险公司，是以保险为主，现在很多保险公司还开展了综合金融服务。证券公司，做股票 债券，期货，外汇等。

1、从大金融来讲，这是一个太能通过数字就一目了然的行业，“风险、收益、流动性”基本能量化所有产品，所以和其他行业比，通过信息不对称创造的额外利润不会太多，那么实力带来的所谓超额收益（即同等风险、流动性条件下更高的收益）则弥足珍贵。那么，如果你有幸进入了一个有这种产品的平台，你的日子就很滋润，相反就会比较苦逼。

2、从以产品销售为主的细分行业来讲（比如券商、银行的客户经理），大多数销售都并非是需求导向，而是自上而下的产品导向，各种任务、指标早就压得大家放弃了“为客户科学配置资产”的职业理想，“在合理控制客户风险的前提下最大化完成销售任务”之后才是“客户利益最大化”。完全客观独立的第三方金融销售机构在中国还尚未成熟，短期来看这种现状暂时难以改变。

金融销售到底是干嘛的？

金融销售销售金融产品、营销客户、维护客户创造收入。

金融销售平时主要负责借助公司信息平台，电话沟通，为客户提供贷款咨询和服务，客户接待及商务谈判，为客户量身制定贷款顾问并促成合作，贷后服务及客户维护工作。

同时分析客户资产、现金流特征，指导客户制定、调整现金管理方案，提供金融信息分析、咨询服务，指导客户与银行等金融机构接洽，帮助解决信息不对称问题。

任职要求

良好的沟通能力，客户服务意识较强的应变能力及谈判能力；

具有销售行业、证券、贷款等金融相关领域销售经验优先；

高中及以上学历，优秀者可适当放宽学历条件。

金融销售是做什么的

金融类的销售工作分两种，一类叫机构销售，一类叫个人销售。

机构销售对接的是金融机构或是大企业，对销售人员的专业水平要求比较高，市场需求的人数一般较少。

大部分的销售人员都是个人销售，销售对象就是普通的个人，一般就是是透过网络、电话、设点等途径推荐人家买金融产品，例如，理财产品、股票，期货，外汇或是现货等。

至于难不难，万事开头难！刚开始你还没有人脉，专业水平还不够时确实比较难，但一般几个月后你掌握了销售窍门如有效的推广渠道，专业的销售话术你的业绩会明显提升，同时通过与客户建立良好的关系，经过客户的转介绍可以开发更多的客户。因此开头几个月很关键，一旦站稳了脚跟，以后的路就好走了。

我们再了解一下了解金融是什么？

金融的内容可以概括为：货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。

所以，金融销售就包括销售理财产品，销售信托类产品，销售保险类产品，销售证券类产品，做融资租赁服务等等，一切与货币相关的销售工作。

但是，这些工作都不会在一个公司完成，都是由不同的专业公司来做的。你想做哪类可以先了解一下，而且还需要有从业资格证的。

再说一下销售流程：

第一步，首先要有一个筛选的过程，而筛选是通过电话量来提高质量，比如；打200通电话→积累3-5个客户→第二次筛选留下2-3个客户 ，这2-3个客户就要重点跟踪。在筛选的过程中要了解客户的各方面信息，然后对客户分类，打有效电话，重点跟踪有意向的客户。

第二步：根据第一步了解到客户的信息，跟客户深聊，对比产品，突出我们的优势，解决客户的问题，引导客户开户。

第三步；找出客户的需求点，满足其需求点，适当的创造需求，促使客户尽快成交。

金融销售有哪些

金融销售工作分两种，一类叫机构销售，一类叫个人销售。机构销售对接的是金融机构或是大企业，对销售人员的专业水平要求比较高，市场需求的人数一般较少。大部分的销售人员都是个人销售，销售对象就是普通的个人，一般就是是透过网络、电话、设点等途径推荐人家买金融产品，例如，理财产品、股票，期货，外汇或是现货。

金融行业是每个国家的经济命脉，与我们每个人的生活息息相关。不论哪个国家各阶层各行业的所有人，都需要通过金融业来解决自身的很多问题，我国的金融市场属于新兴市场，所以很多金融行业的法律条款都不建全，但金融业在我国具有很好的发展前景，如果你是接受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多很好的发展机会。有前景有机会但你并不一定就是幸运儿，就能做好。

金融销售，这个不好说，关键看自己是否适合做销售，因为做销售就不可避免的要同各种各样的人打交道，你得学会应付各种各样的人，知道和什么样的人该怎么去沟通，知道什么样的人他的需求是什么，懂得如何去处理客户的拒绝，再加上，金融销售嘛，本身怎么说呢，就是靠天吃饭的，市场行情好的时候，工资高，市场活行情不好，那你的业绩一般情况下都上不去，销售工作本来就是靠业绩来考核的，业绩不好你觉得能拿到钱吗？我自己也是做金融销售的，公司的同事都称自己是金融民工，但是也有一些年轻的，名牌大学出来的同事从这里走上了基金经理或者研究员的岗位。

金融销售还包括保险营销员，基金营销员，证券经纪人等等，关键看你选择哪条路，往哪个方向走，如果路选错了，方向错了，那所有的努力都是白费劲，路选对了，方向也对了，这条路走起来就会很轻松。

金融销售是做什么的？平时怎么工作啊？

金融销售，就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。银行主要的就是做证券咨询及销售，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。

金融销售是干什么的

金融销售是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何意见。

应答时间：2021-05-12，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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