助贷获客系统crm(助贷获客系统 crm)
贷款中介：给你一套系统，线上解决获客难！
2019年底的一场疫情持续到2020年初，对各行各业影响深远，尤其是金融行业，凉意阵阵不断袭来，从对P2P平台、现金贷的严格整治、再到对传统金融贷款行业的强加管控，监管从资金、利率、数据、短信营销、催收、支付、牌照等各方面全面收紧，而这些个个都是贷款中介的致命点。
再加上5.9号《商业银行互联网贷款管理暂行办法（征求意见稿）》（以下简称《互贷办法》）的出台，明确说明商业银行可通过多种方式与第三方机构合作开展互联网贷款业务，但从系统安全、数据安全、经营管理、风控水平、技术实力等方面对合作机构提出一系列门槛，个个都是硬性要求，这无疑对传统贷款中介行业又是致命一击！
在一篇关于《互贷办法》的时评文章下，一位贷款行业人士评论到“疫情之下，本就几个月不盈利的公司已经亏损。加上对贷款机构的严控，我们又损失很多业务，现在电话营销随时面临封号，短信营销随时面临关闭，百度竞价限制贷款广告推广......找不到客户，严格管控已经冲破了他们的最后一道防线，获客的途径遭到堵截，客户到底从哪里来？再这样下去我们只好裁员......难啊！”
抗风险强的大公司资金雄厚，结合自身定位，把目标放在了客户产生资金需要的源头，于是开始广泛撒网，花大量的人力物力在房产中介门店、装修公司、财税公司等地方搜寻有资金需求的客户，以“场景赋能”的方式来与场景方合作，试图从需求源头出发进行获客，为客户匹配相应产品。但是搭建渠道和场景对接人员时需要对金融板块的知识有所了解，才能帮贷款中介做好获客推广，所以产生的效果就目前来看也不是太理想。
人力单薄的小公司资金能力弱，只能继续沿用地推、发传单、插车卡、扫街扫楼的方式去寻找客户，效果自然不得而知。
危机总是与机遇同在，上帝关上了一扇门，总会给你留出一扇窗。对贷款中介行业的监管和规范，是为了让他们在合规的前提下健康发展，面临挑战，不少贷款中介已经迎难而上，开始寻求新的获客方式。
助贷机构，就是有自己专业系统，通过系统进行渠道的搭建和场景打造以及赋能，能对客户进行初筛，再精准的推送到银行。
银行线上化转型过程中，想要打造TOB场景，就需要加强和第三方机构的合作，借助合作渠道资源来做线上批量获客。通过金融科技赋能客户产生需求的场景，让客户在产生需求的第一时间就能通过金融服务，解决资金问题。贷款中介行业，也应适应政策和发展的变化，结合金融科技，向“助贷机构”转型，建设金融产品的对应渠道，使贷款流程线上化、透明化、合规化，才能实现批量获客。
比如：银行把自己的按揭贷款放到二手房中介公司，通过金融科技赋能二手房中介公司实现金融服务的实现能力，有资金需要的客户在办理相关业务时直接通过该端口连接银行，在线完成产品选择、信息提交、资质审核，解决资金需求。
但是，要想成功转型助贷机构，门槛准入十分高，对合规性、技术要求、场景和客流的要求相当高。简单来说，必须要有自己的专业系统，可是系统的研发前的调研摸索和研发成本需要耗费时间金钱，那么，有没有现成的系统可以直接使用呢？
直面科技（成都）公司成功的解决这个问题。
作为一家科技金融公司，针对“金融-系统-场景”理念打造了贷款系统，有专业风控系统，通过大数据多维度画像进行风险评估，把控风险；数据的使用、存储符合银行和监管要求；专业技术团队，有能力向银行输出；能搭建渠道和场景；线上获客引流；API开放接口方式，支持多端口接入，帮助贷款中介对接银行、企业机构及其他第三方数据提供方；支持渠道授权及成员拓展管理；支持以系统线上接入方式轻松做渠道拓展。功能完善，符合银行对助贷机构的准入门槛，并经过市场的实战检验并取得良好效果。
通过系统线上获客，为客户提供线上金融服务，业务员只需要去建立与渠道的关系，在后台端查看客户来自哪个场景、流程进度，全部线上完成，不再一对一的满世界找寻客户，再邀约谈判进行一系列流程，一个业务员能同时跟进多家渠道的报单客户，节省时间。
对传统贷款中介机构而言，业务全部线上化，能降低人工成本，规避风险；获客方式线上化，系统统一的管理，提升业务效率，降低获客的成本；系统的运用，精准的客户画像，推送给银行的客户经过初筛，符合助贷机构准入要求；我们给渠道场景赋能，以系统的方式让场景实现金融服务能力，让渠道场景实现线上金融服务端口。
说到底，系统就是提供给传统贷款中介机构，帮助他们转型成助贷机构的一把利器，让他们能适应当前政策和合规的要求，健康平稳发展。
目前哪种金融科技助贷系统比较受欢迎？
我目前用的是直面科技（成都）有限公司的直面助贷通，这个系统说实话还是挺不错的，获客相比以前有了很大的提升，获客量大大增加，现在我还在跟他们公司合作，目前感觉很好，推荐你去试一下。
直面助贷通：大数据拓展助贷新模式
所谓助贷，简称贷款信息服务平台，贷款机构通过自己的系统或渠道筛选目标客户，在完成自己的风险控制流程后，将客户发送给银行等金融机构进行最终风险控制，从而完成贷款发放。
贷款机构不仅打破了贷款供需双方的信息屏障，而且使用户贷款无忧高效。解决了银行等金融机构有效客户需求不足的问题，扩大了客户接触面积，弥补了市场下沉、长尾客户覆盖面不足的缺陷。
对于助贷行业来说，传统助贷公司大多规模小，分布散，缺乏品牌影响力。而且行业的商业模式十几年都没变，过分依赖地推、电销获取客户，发展缓慢，时间花费多，压力大。同时受制于行业内员工的知识和素质水平，导致用户服务体验差，行业口碑差。
然而，助贷行业并没有止步于现状并且发展速度更快，互联网金融的快速发展使助贷行业进入了一个快速发展的新阶段。客户线上申请贷款，线上查询资料，享受快速便捷的贷款体验。对于非互联网贷款产品，缺乏线下服务支持，用户与银行等金融机构之间仍然存在信息不对称，贷款困难和贷款昂贵没有实质性改善。
不久前，随着《商业银行互联网贷款管理暂行办法》的推出，助贷业务模式正式纳入监管范围，不再是边缘领域，有望未来迎来快速发展。但是，传统的贷款模式和贷款公司仍然有其局限性，不能充分反映贷款行业的真正价值。
以互联网金融服务平台直面助贷通为例，通过构建高质量、高效率的风险控制体系，突破审批周期、业务条线、展示成本的束缚，跨越高利率的壁垒，提高运营的效率，颠覆行业格局，解决贷款中介客户和交易难的问题，让更多的企业和个人共享 社会 和金融资源。
专注于金融助贷业务，以精准增量获客为核心服务，服务于千万中小企业、中介的助贷系统，通过与众多金融机构的紧密合作，借助小程序系统进行高效管理，将风控 科技 化、标准化，不断降低融资成本，提高融资效率，在原有的助贷行业市场开辟出一个既不同于银行贷款传统业务，也非小额贷款公司抵押贷款的全新贷款模式。助贷通精准引流、高效管理、人脉裂变营销的模式必将引领贷款行业的转型与发展。
作为一个全方面突破的贷款信息服务平台，将线上与线下相结合，借助技术和服务使变革更加高效。一方面，它突破了传统助贷公司低效的商业模式，另一方面，它非常注重服务人员的服务态度。线上业务模式中，我们利用大数据、人工智能等技术帮助用户快速准确地搜索海量贷款产品。用户还可以输入详细的个人数据和需求，评估自己的资质水平，筛选出系统智能推荐列表中的最佳产品。
在线AI智能服务系统，专业话术回答库。培养了一大批优秀的助贷顾问和金融项目专家。坚持销售、管理、管理的模式，通过线上情景咨询为每位客户提供个性化的解决方案和跟踪服务。它让用户赚钱更有效率，同时也获得了难以想象的服务体验。未来助贷机构还需要不断提升自身软硬实力，加强品牌建设。让助贷真正被大众熟悉和喜爱，最终让用户养成利用助贷平台借钱的习惯。
关于助贷平台的选择，小伙伴有疑问的欢迎私信咨询，我将为你解决助贷方面的所有难题！
什么是更适合金融助贷行业的CRM系统？
随着人工智能、大数据等技术的发展，金融科技已经在中国金融市场上崭露头角，尤其是支付、贷款、投资等领域。而获客软件、AI外呼系统的出现，为金融助贷行业带来了新的解决方案。
金融销售人员可以利用人工智能工具和平台，通过智能客服、智能营销等方式提高客户体验和销售效率。
常见的数字化管理系统CRM，能够对客户进行数据化管理，根据行业、客户、风险评估和潜在收入，制定多产品解决方案和定价策略，或结合行业洞察，为客户形成定制化的方案建议书。对客户监控转化、记录客户拜访、营销计划等有效执行。根据行业客户的经济趋势、指标、客群痛点进行研究整理。
常见的获客软件也能够帮助企业获取更多的潜在客户信息，在软件里设置条件的去筛选有效客户，它能够收集整合出企业对外公布的信息，直接获取到企业经营范围、业务、联系方式、知识产权、招聘信息等信息，销售人员可以根据筛选出的企业信息进行客户开发，大大提高客户转化率、客户满意度和工作效率。
AI外呼系统的出现，为金融业带来了新的解决方案，是一种基于人工智能技术的自动化呼叫和智能客服系统，它能够自动拨打电话、快速识别客户意图、提供智能客服服务、数据分析等功能，大幅提高了金融行业的销售转化率、客户满意度和工作效率。
总之，利用数字化工具和平台已经成为了金融行业提高销售效率和客户体验的重要途径。金融业从业人员可以根据自身业务需求和客户特点，选择合适的数字化工具和平台，实现数字化转型，提高市场竞争力和市场占有率。
有没有专门的贷款行业的客户管理软件呢？
专门的贷款管理软件好像没有，我自己没找过，但我有个客户找过，说他折腾了好长时间，没找到合适的，后来用华创信息管理平台实现的。
除了常规的客户信息管理外，主要是能根据贷款金额、期限、利率自动编排还款计划明细，也就是算好哪天应还款、应还多少，贷款余额是多少等。另外每笔还款可以记录还款状态，可计算拖欠情况等。
由于是平台，不同于固定用途软件，能容纳并管理各种信息、各种资料，因此你可以按自己需要自由增减管理项目。
希望能帮上你。
一个助贷系统要多少钱？租着用还是买断哪个合适些？融企云做的咋样?
购买一个完善的助贷系统要六七十万，对企业来说是一笔很大开支，这样就不如租用个SaaS产品，SaaS产品一般是可以支付一年的费用，这确实会减少你的初始成本，但不会像直接购买一个助贷系统那样昂贵，而且一次性支付全年的费用也通常是可选的。租用SaaS建议选择融企云！